Банки будут блокировать сомнительные денежные переводы

Банки смогут приостанавливать подозрительные денежные переводы на срок до двух дней. Такой законопроект Правительство РФ внесло в Госдуму. Ожидается, что эти изменения помешают мошенникам списывать деньги со счетов людей и компаний.

Список основных признаков сомнительных платежей, которые совершаются без согласия плательщиков, разработает Банк России. Банки смогут дополнять этот список, но при этом их действия не должны противоречить требованиям регулятора.

Если платеж покажется банку сомнительным, согласно законопроекту он должен будет сразу же связаться с клиентом по телефону или электронной почте, чтобы получить подтверждение операции.

Законопроект особенно важен для юридических лиц, поскольку сейчас нет механизма, который позволял бы им вернуть похищенные мошенниками средства, даже если они оперативно сообщили банку о таком списании со счета.

Многие банки уже разработали системы отслеживания сомнительных платежей. В зону особого внимания попадают переводы больших сумм, которые клиент никогда не проводил прежде. Или слишком частые переводы средств одному и тому же человеку. Также под контроль попадают счета, на которые переводят деньги сразу много клиентов. Закон позволит систематизировать и стандартизировать эти подходы.

По информации Банка России, в 2016 году зарегистрировано 300 тысяч несанкционированных операций по картам на общую сумму 1 млрд рублей. При этом растет доля мошеннических операций через онлайн-банкинг и мобильный банкинг.

Смотрите также:

Регистрация на сайте

Вход на сайт

Преимущества регистрации

Запрос пароля

Если вы забыли пароль, введите вашу электронную почту, на нее будут высланы контрольная строка для смены пароля, а также ваши регистрационные данные.

Выслать контрольную строку

Регистрация преподавателей

Преимущества регистрации

Если вы преподаватель, методист, эксперт или волонтер в сфере финансовой грамотности, мы рекомендуем зарегистрироваться в разделе «Преподавание». После проверки предоставленной информации вы получите доступ обсуждениям и возможность без ограничений общаться с коллегами.

Все поля обязательны к заполнению

Преимущества регистрации

Мы рекомендуем зарегистрироваться вам на сайте FIncult.info для сохранения результатов тестирования и персонализации интерфейса сайта.

Регистрация