Банк России намерен сократить черный список банковских клиентов, которые предположительно нарушают закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (закон о ПОД/ФТ). Для этого регулятор изменил порядок информационного обмена между банками.
С 2017 года банки обмениваются данными о людях и компаниях, которым отказали в проведении операции или открытии счета по закону о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. По оценке Банка России, около 40% клиентов попадают в базу данных об отказах по формальным признакам — например, если не представили в банк полный пакет необходимых документов.
Банк России будет проверять, по какой причине человеку или организации отказали в обслуживании, и решать — включать ли их в черный список, который рассылается по всем банкам. Регулятор намерен оставить в базе данных информацию только о тех клиентах, которые уже совершили высокорисковые операции, с большой вероятностью направленные на отмывание доходов или финансирование терроризма.
Смотрите также:
