Как не попасть в список отказников банков

26.06.2019

Банк России вместе с бизнес-объединениями разработал методические рекомендации для предпринимателей. Эти советы помогут компаниям и ИП избежать подозрений в том, что они нарушают закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (закон о ПОД/ФТ).

По закону о ПОД/ФТ банки должны отказываться проводить операции и открывать счета людям и компаниям, если есть признаки, что они отмывают доходы или финансируют террористов.

При этом банки передают информацию об отказах в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Она собирает полный список отказов, который часто называют черным списком или списком отказников. Затем этот список рассылают по всем финансовым организациям.

Если человек или компания значится в списке отказников, у других финансовых организаций это может вызвать подозрения, дополнительные вопросы и в результате привести к отказу в обслуживании.

Методические рекомендации помогут предпринимателям разобраться, в каких случаях их могут внести в список отказников, как выйти из этого списка и как в него не попасть.

Кроме того, материалы объясняют разницу между отключением дистанционного банковского обслуживания, приостановкой операций и блокированием (замораживанием) денег на счете.

Рекомендации подготовила рабочая группа, в которую вошли представители Банка России, Торгово-промышленной палаты РФ, общественных объединений «Деловая Россия» и «ОПОРА РОССИИ», Агентства стратегических инициатив.

Смотрите также:

Регистрация на сайте
Запрос пароля

Если вы забыли пароль, введите вашу электронную почту, на нее будут высланы контрольная строка для смены пароля, а также ваши регистрационные данные.

Выслать контрольную строку
Регистрация преподавателей

Преимущества регистрации

Если вы преподаватель, методист, эксперт или волонтер в сфере финансовой грамотности, мы рекомендуем зарегистрироваться в разделе «Преподавание». После проверки предоставленной информации вы получите доступ обсуждениям и возможность без ограничений общаться с коллегами.

Все поля обязательны к заполнению