Новые правила защитят клиентов инвестиционных советников

19.06.2018

Банк России разработал правила работы инвестиционных советников, которые дают людям финансовые консультации по сделкам с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Это должно защитить интересы клиентов.

Инвестиционные советники помогают клиенту разобраться, в какие финансовые инструменты, например акции или облигации , лучше вложить деньги, когда их стоит покупать или продавать.

Консультации могут оказывать в том числе брокеры или доверительные управляющие. Главное, чтобы совмещение разных видов работы на фондовом рынке не вызывало конфликта интересов. Например, если советник предлагает сделку с ценными бумагами, которыми владеет он сам, то это не должно быть в ущерб клиенту. По новым правилам инвестиционный советник обязан за этим следить.

Советник должен будет детально информировать клиента о своей работе. Например, заранее уведомлять его о предстоящих расходах (комиссиях брокера, депозитария и так далее). Если советник работает не со всеми ценными бумагами и другими фондовыми инструментами, а лишь с определенными, то об этом он тоже будет обязан предупреждать заранее.

Советник также должен будет определять инвестиционный профиль клиента: какие инструменты для инвестиций можно предложить исходя из опыта и знаний клиента, его финансового положения и инвестиционных целей. Например, неопытному инвестору не следует предлагать высокорискованные инструменты.

Советник должен следить за тем, чтобы портфель клиента соответствовал его профилю на протяжении всего срока действия договора о консультировании. Новые правила стимулируют советников не просто давать разовые рекомендации, а постоянно следить за финансовой ситуацией клиента и при необходимости давать ему новые советы.

Клиент может получать рекомендации как устно, так и на бумаге или онлайн.

Инвестиционным советником может стать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Реестр советников будет вести Банк России.

Правила должны вступить в силу 21 декабря 2018 года.

Смотрите также:

Регистрация на сайте

Запрос пароля

Если вы забыли пароль, введите вашу электронную почту, на нее будут высланы контрольная строка для смены пароля, а также ваши регистрационные данные.

Выслать контрольную строку

Регистрация преподавателей

Преимущества регистрации

Если вы преподаватель, методист, эксперт или волонтер в сфере финансовой грамотности, мы рекомендуем зарегистрироваться в разделе «Преподавание». После проверки предоставленной информации вы получите доступ обсуждениям и возможность без ограничений общаться с коллегами.

Все поля обязательны к заполнению