«Вы скоро обогатитесь, но сначала подскажите конфиденциальные данные»

Наталья

«Мне позвонили и представились сотрудником FinCoNet — международная организация, членами которой являются надзорные органы двадцати двух стран в том числе Россия.

Сотрудник представился как Жанна Брагина и сказала, что юридическая компания из офшорной зоны по доверенности оформленной на мое имя, совершает перевод денежных средств со счета брокерской компании на мой счет в размере 8240 евро.

Данная доверенность отправлена Центробанком РФ на допроверку в организацию FinCoNet, так как достоверность сведений в доверенности показалась сомнительной, а в последнее время участились случаи мошенничества по подобным переводам.

Прошу подтвердить достоверность данной информации и подтвердить наличие данного сотрудника.»

Комментарий редакции

Это типичный пример мошенничества от имени реально существующей организации. В данном случае — от лица международной организации по защите прав потребителей финансовых услуг FinCoNet. На самом деле она не работает с потребителями напрямую, поэтому ее настоящие сотрудники не могли звонить Наталье.

Скорее всего, злоумышленник нашел ФИО и номер телефона Натальи в открытых источниках. Под предлогом «проверки доверенности» для «перевода в несколько тысяч евро» мошенник надеялся выведать у нее персональные данные.

Обычно злоумышленников интересует секретная информация по банковской карте (срок действия, CVV/CVC-коды), которая позволит им украсть деньги со счета доверчивого собеседника. Также телефонные мошенники могут попросить данные паспорта, а затем втайне оформить на него кредит.

Мошенники рассчитывают, что названия авторитетных организаций собьют человека с толку, а радостная новость о скором переводе на крупную сумму — усыпит бдительность.

Чтобы не дать злоумышленникам обогатиться за ваш счет, всегда следуйте правилам финансовой безопасности:

  • Никому ни под каким предлогом не диктуйте секретные данные: только мошенники просят назвать коды с обратной стороны банковской карты, ПИН-коды и пароли из СМС от банка.

  • Никогда не делитесь персональной информацией о ваших банковских счетах и других финансовых активах с незнакомыми людьми или делайте это по договору, где будут указаны условия использования таких данных. Ни в коем случае не отправляйте копии своих документов компаниям, с которыми вы раньше не имели дела, пока не проверите информацию о них.​ 

  • Если вам звонят от имени Банка России или ссылаются на регулятора, позвоните на горячую линию и сообщите об этом: 8-800-300-3000. Вы также можете запросить информацию или пожаловаться на мошенников через интернет-приемную регулятора.

Во всех случаях, когда вы сталкиваетесь с финансовыми мошенниками, пишите заявление в полицию.

Подробнее о том, что делать, если злоумышленникам удалось получить доступ к вашему счету, читайте в тексте «Что делать, если с банковской карты украли деньги».

Тоже так было?
Напишите свою историю!

написать
Регистрация на сайте
Запрос пароля

Если вы забыли пароль, введите вашу электронную почту, на нее будут высланы контрольная строка для смены пароля, а также ваши регистрационные данные.

Выслать контрольную строку
Регистрация преподавателей

Преимущества регистрации

Если вы преподаватель, методист, эксперт или волонтер в сфере финансовой грамотности, мы рекомендуем зарегистрироваться в разделе «Преподавание». После проверки предоставленной информации вы получите доступ обсуждениям и возможность без ограничений общаться с коллегами.

Все поля обязательны к заполнению