«Зарегистрируйте электронный кошелек и сделайте перевод»

Елена, Санкт-Петербург

«У сына в школе началась странная история с электронными кошельками. Ученики что-то регистрируют, пересылают друг другу деньги. Сын сказал, что это — бизнес-игра. Ситуация насторожила, я почувствовала подвох.

Поговорила с другими родителями, выяснила, что схема «игры» такая: на кошелек приходит сумма, деньги нужно перевести по указанному номеру, отправитель получает процент. Кажется, механизм простой, но это явно афера. Не понимаю, что делать и как повлиять. Переживаю».

Комментарий редакции

Вид мошенничества, описанный Еленой, — это финансовое посредничество. Цель — скрыть источник получения денег. Организатор размещает объявление о работе в интернете, на него откликаются желающие заработать. Чаще отвечают люди, нуждающиеся в дополнительном заработке, — школьники, пенсионеры.

Исполнитель регистрирует электронный кошелек, вводит паспортные данные и переводит деньги по указанным организатором реквизитам. За это получает процент от суммы. Общение с работодателем происходит в мессенджерах, соцсетях или на форумах. Участнику могут пообещать бо́льший доход, если он привлечет знакомых.

Такая схема служит для легализации средств или мошеннических переводов. Организатор пользуется анонимным электронным кошельком, а участники организованной сети регистрируют кошельки, указывая подлинные персональные данные. В случае уголовного расследования исполнители становятся главными подозреваемыми. Согласно статье 159.3 УК РФ, за мошенничество с использованием электронных средств платежа предусмотрено наказание — лишение свободы на срок до 3 лет.

Что делать, если вас пытаются вовлечь в финансовое посредничество

  • Не выполняйте чужих поручений, связанных с переводом денег на электронный кошелек.
  • Сохраните контакты обратившихся к вам людей и скриншоты переписки. Копии могут служить доказательством для полиции.
  • Обратитесь в полицию: если схема станет известной, это убережет других людей от попадания в подобные ситуации. По той же логике полезно подробно описать в соцсетях, как работают мошенники, и попросить друзей поделиться этой информацией.

Тоже так было?
Напишите свою историю!

написать
Регистрация на сайте
Запрос пароля

Если вы забыли пароль, введите вашу электронную почту, на нее будут высланы контрольная строка для смены пароля, а также ваши регистрационные данные.

Выслать контрольную строку
Регистрация преподавателей

Преимущества регистрации

Если вы преподаватель, методист, эксперт или волонтер в сфере финансовой грамотности, мы рекомендуем зарегистрироваться в разделе «Преподавание». После проверки предоставленной информации вы получите доступ обсуждениям и возможность без ограничений общаться с коллегами.

Все поля обязательны к заполнению