Несколько месяцев назад один мужчина с сайта знакомств уговорил меня инвестировать за рубежом. Свел меня с неким аналитиком, тот помог открыть счет, начать торговать. Какое-то время все шло отлично, прибыль быстро росла, однажды удалось вывести около $500. Аналитик убедил меня взять кредиты на инвестиции, чтобы заработать больше.
В общей сложности я заняла в банках почти 2 млн рублей и все положила на брокерский счет, доходы были уже просто космические. Но, когда захотела забрать часть прибыли на погашение кредитов, мой счет внезапно был заблокирован. Я оплачивала какие-то комиссии, страховки, чтобы разморозить и вывести деньги, но ничего не вышло. А потом и аналитик, и мужчина с сайта знакомств перестали выходить на связь.
Тогда наконец стало ясно, что меня обманули. И я не просто свои последние сбережения потеряла, а набрала столько долгов, что мне за всю жизнь не расплатиться. Я написала заявление в полицию и подала на банкротство.
Но на этом история не закончилась. Недавно пришло электронное письмо от Банка России. На официальном бланке, со штампом электронной подписи и рукописным росчерком старшего специалиста финансового отдела Банка России. В письме говорилось, что по закону о валютном регулировании и контроле я обязана срочно закрыть брокерский счет в иностранной юрисдикции и сообщить об этом в налоговую.
Если этого не сделать, меня ждет штраф в 20 000 долларов за сокрытие зарубежных активов, а также административная и уголовная ответственность за незаконные финансовые операции.
В течение трех дней я должна обратиться в московский офис Комиссии по ценным бумагам или связаться с ее официальным представителем — в конце письма были его ФИО и контакты. Я испугалась и тут же ему позвонила.
Он сказал, что нужно приехать, написать заявление о закрытии зарубежного брокерского счета и переводе с него денег в российский банк. Объяснила, что нахожусь не в Москве, быстро приехать не могу. К тому же прохожу процедуру банкротства — даже если мне и правда вернут средства с этого иностранного счета, их тут же арестуют.
Представитель Комиссии предложил все сделать дистанционно — по видеосвязи. Он покажет, как через Госуслуги оформить заявление на выплату. Только сначала нужно отменить банкротство. Но я не знала, как остановить эту процедуру.
Тогда он сказал, что есть другой вариант: сделать перевод с моего зарубежного счета на российскую карту другого человека. Но у него должна быть хорошая кредитная история, и он обязан находиться рядом во время видеозвонка. Сказала, что поищу, кого можно попросить о такой услуге. Обещала перезвонить на следующий день.
Но, когда положила трубку, вдруг поняла, что все это очень странно. Зачем отменять банкротство? Если и правда можно перевести деньги кому-то из моих близких, при чем тут его кредитная история? Меня опять пытаются обмануть мошенники? Или действительно получится вернуть средства с замороженного счета? А если я просто не буду больше реагировать на присланное письмо, меня могут оштрафовать или арестовать?
Если человек уже угодил в сети мошенников, они пускают в ход все способы, чтобы выманить еще больше денег. Нередко одних и тех же жертв обрабатывают месяцами, втягивая в новые схемы обмана.
Так произошло и с Натальей. Сначала аферисты втерлись в доверие через онлайн-знакомства. Получили много информации о жертве и узнали ее слабые места, чтобы понять, как уговорить вложить все сбережения и даже набрать кредитов.
Затем использовали схему с псевдоинвестициями: человек якобы открывает брокерский счет за рубежом, зарабатывает огромный доход. Но вывести деньги ему не дают под разными предлогами. Ведь на самом деле «торговля» идет через фальшивые сайты и приложения, в которых рисуются картинки с постоянно растущей прибылью.
Никакого иностранного счета и вложений в зарубежные активы нет — обманщики просто забирают деньги себе. Поэтому рассчитывать на возврат якобы замороженных инвестиций бессмысленно. Но также не стоит бояться наказания за отказ закрыть мифический международный счет.
Мошенники выманили у Натальи все накопления и оставили в долгах, но решили выжать еще больше — если не из нее, то из близких. Аферисты рассчитывали на уязвимость жертвы, которая лишилась всего. Пытались напугать ее штрафами и уголовными статьями за мнимое нарушение законов и одновременно вселить надежду вернуть потерянное.
Подобные «официальные письма» с угрозами или обещаниями выплат могут приходить от имени разных государственных организаций: Банка России, Министерства финансов, Росфинмониторинга, Службы судебных приставов. Или даже от не существующей в России Комиссии по ценным бумагам. Чаще всего такое письмо должно лишь подтолкнуть человека позвонить фальшивому сотруднику госорганов, который постарается вытянуть деньги и секретные данные.
Например, Наталью преступники убеждали остановить процедуру банкротства и оформить заявление на перевод с иностранного счета через Госуслуги в режиме видеосвязи. Вероятно, они надеялись подсмотреть данные для входа в ее личный кабинет на госпортале. Там узнали бы номера всех документов и попытались оформить на нее новые займы.
А если бы Наталья привлекла знакомого с хорошей кредитной историей, во время видеозвонка обманщики наверняка бы выведали данные для доступа к его онлайн-банку и Госуслугам. Затем украли бы сбережения и набрали долгов уже на его имя. На самом деле никакие посредники для вывода активов с настоящих брокерских счетов не нужны.