Все финансовые организации теперь обязаны называть причины отказа в обслуживании

Теперь банки и другие финансовые организации обязаны сообщать клиенту, почему отказываются открывать ему счет или проводить операцию. Речь идет о случаях, когда они подозревают его в отмывании доходов и финансировании терроризма. Такие разъяснения Банк России разослал всем финансовым организациям.

Если клиенты будут знать причину отказа, то они смогут опротестовать это решение и доказать свою невиновность. Причем можно оспорить даже отказы, с которыми человек столкнулся раньше — начиная с 30 июня 2013 года, пояснил регулятор.

Если же человеку не удастся убедить финансовую организацию в своей добросовестности, он имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Комиссия рассмотрит документы и, если не найдет обоснованных причин для отказа, обяжет банк или другую финансовую компанию провести операцию или открыть счет.

На сайте регулятора можно посмотреть порядок, как подавать заявление в межведомственную комиссию. Там приведен подробный список необходимых документов и указаны сроки рассмотрения дела.

Смотрите также:

Регистрация на сайте

Запрос пароля

Если вы забыли пароль, введите вашу электронную почту, на нее будут высланы контрольная строка для смены пароля, а также ваши регистрационные данные.

Выслать контрольную строку

Регистрация преподавателей

Преимущества регистрации

Если вы преподаватель, методист, эксперт или волонтер в сфере финансовой грамотности, мы рекомендуем зарегистрироваться в разделе «Преподавание». После проверки предоставленной информации вы получите доступ обсуждениям и возможность без ограничений общаться с коллегами.

Все поля обязательны к заполнению