С 15 мая 2025 года вводятся новые ограничения для клиентов банков, которые засветились в мошеннических операциях. Они не смогут переводить онлайн себе или другим людям больше 100 000 рублей в месяц.
Регулятор ведет базу дропперов – владельцев карт и счетов, которые использовались в схемах обмана. Раньше, когда банки обнаруживали в этой базе своего клиента, они могли заблокировать ему карты и онлайн-операции. Либо продолжать обслуживать человека по-прежнему – при условии, что не замечали в его переводах ничего подозрительного и не знали о полицейском расследовании.
Теперь же банки обязаны блокировать онлайн-переводы дропперов свыше 100 000 рублей в месяц — пока те числятся в базе регулятора. На покупки и оплату счетов ограничение не распространяется.
Банки не обязаны сообщать клиенту о том, что он подозревается в мошенничестве, поэтому ограничение может оказаться для него неожиданностью.
При любых блокировках лучше самостоятельно связаться с финансовой организацией и узнать о причинах. Если ваши данные попали в базу дропперов по ошибке, обратитесь в Банк России и попросите исключить вас из списка.
О том, как можно случайно оказаться пособником мошенников и что делать, если вас уже втянули в аферу, читайте в статье «Кто такие дропперы, или Как не стать соучастником преступления».
